三井住友・ＤＣ年金バランス50（標準型）

このファンドは、三井住友DSアセットマネジメント株式会社が運用するファンドです。ファンドには、債券重視型、標準型、株式重視型の3つのファンドがあり、このファンド（標準型）は「マイパッケージ 50」の愛称がついています。ファンドは、ファミリーファンド方式を採用しており、三井住友DSアセットマネジメント自身が運用するマザーファンド（国内株式インデックス・マザーファンド（B号）ほか3ファンド）に投資する仕組みです。
このファンドの、基本配分比率は、国内株式に35%、外国株式に15％、国内債券に35％、外国債券に10％、現金等に5％投資するものです。年1回収益分配金が支払われる仕組みですが、設定来収益分配金が支払われた実績はありません。

運用パフォーマンスについては、過去5年間のデータからリターンとリスクを推定すると、それぞれ、7.08%、7.42％（いずれも年換算）となっています。東証株価指数（TOPIX）と比較するとリスク、リターンともに下回っています。TOPIXとの相関係数は0.93です。少し、TOPIXとの相関が高いです。三菱UFJアセットマネジメント株式会社が運用するｅＭＡＸＩＳ バランス（８資産均等型）とシャープレシオ、ソルティノレシオを比較すると、いずれもこのファンドが上回っています。

※ 2023年12月末時点で入手可能な情報に基づいて記入しています

このファンドに対するコメント

NISAではつみたて枠の投資対象になっています。老後資金を形成するために積立て投資を考えるのであれば、適したファンドだと思います。

同じようなほかのファンド（ノーロード・パッシブ運用・バランス型）と比較すると、このファンドの特徴は、日本への投資割合が高いことです。日本で生活していくのであれば、為替リスク（海外への投資割合）をできるだけ抑えた投資を実現したいと思うのは普通のことですが、この普通のことを実現させるためにはよいファンドです。そのため、日本の株式市場との相関は高くなってしまいます。

少し残念なのは、販売会社が広がっていないことでしょう。三井住友銀行や住友生命など、資本関係のある販売会社が多くなっていることです。ノーロードで信託報酬も安いとなると、銀行や証券会社には、利幅が少ない商品と敬遠されるのかもしれません。