三井住友・DCターゲットイヤーファンド2045(4資産タイプ)

ファンドの特徴

このファンドは、三井住友DSアセットマネジメント株式会社が運用するファンドです。ファンドは、ファミリーファンド方式を採用しており、三井住友DSアセットマネジメント株式会社が運用する親ファンド(国内株式、外国株式、外国債券、国内債券、短期金融資産)に投資する仕組みです。2045年がターゲットイヤーに設定されており、ターゲットイヤーに近づくに従い配当等収益を重視した比率になり、ターゲットイヤー到達後は、国内債券と短期金融資産で運用するように、基本配分比率は変化していきます。
年1回収益分配金が支払われる仕組みですが、設定来収益分配金が支払われた実績はありません。NISAではつみたて枠の投資対象ファンドになっています。


運用パフォーマンスについては、過去5年間のデータからリターンとリスクを推定すると、それぞれ、9.52%、8.12%(いずれも年換算)となっています。東証株価指数(TOPIX)と比較すると、リスク・リターンともに下回っています。TOPIXとの相関係数は0.9です。同じく三井住友DSアセットマネジメント株式会社が運用する「三井住友・DC年金バランス50(標準型)」とシャープレシオ、ソルティノレシオを比較すると、いずれもこのファンド上回っています。

202年6月時点で入手可能な情報に基づいて記入しています

ポートフォリオ

国内株式30%、外国株式22%、外国債券20%、国内債券26%、短期金融資産2%(基本資産配分比率:2023 年4月現在)

運用体制

三井住友DSアセットマネジメント株式会社

アクティブ/パッシブ

アセットアロケーション:パッシブ運用
アセットクラス内:パッシブ運用

販売会社

SMBC日興証券、住友生命、Jトラストグローバル証券など

資産残高の推移

ファンドは2008年3月に設定。設定以後、ファンドの純資産残高は、おおむね右肩上がりで上昇しています。2024年6月末時点で、約433億円の純資産残高になっています

購入時最大手数料等

0%

信託財産留保額

なし

信託報酬

年 0.462%

収益分配金

2008年のファンド設定以来、収益分配金が支払われた実績はありません

このファンドに対するコメント

このファンドのアピールポイントは、『ターゲットイヤー』でしょう。ファンドに投資しているだけで、年齢が上がると保守的なポートフォリオに自動的になっているというのが、”ターゲットイヤー型”ファンドです。購入時手数料は徴収できなくなっています(ノーロード)し、NISAではつみたて投資枠の対象ファンドになっています。

少しマイナスなのは、信託報酬は年間0.462%とそれほど安くなっていないことです。ターゲットイヤーまでまだ20年以上あるので、株式への投資割合が50%を超えているのでよいという判断でしょうか。ターゲットイヤーに達した後は、信託報酬が年間年 0.231%に引き下げられることが目論見書には書いてありますが、ターゲットイヤーに達した後は国内債券と短期金融資産だけでの運用になるので、引き下げられた水準でも少し高いように感じます。

少しコストは高めですが、計算してみるとファンドのパフォーマンスは悪くありませんのでそれほど気にする必要もないのかもしれません。

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

東京海上・円資産バランスファンド(年1回決算型)

三井住友・資産最適化ファンド(3バランス型)

ブラックロック・つみたて・グローバルバランスファンド

iFree8資産バランス

世界経済インデックスファンド

セゾン・グローバルバランスファンド

三井住友・DC年金バランス50(標準型)

eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)

Smart-i 8資産バランス 成長型

野村世界6資産分散投信(分配コース)

MHAM6資産バランスファンド

DCニッセイワールドセレクトファンド(株式重視型)

いちよし日本好配当株&Jリートファンド(年4回決算型)

コア投資戦略ファンド(成長型)

セゾン資産形成の達人ファンド

世界経済インデックスファンド

野村世界6資産分散投信(成長コース)

HSBC ワールド・セレクション (安定成長コース)

三井住友・アジア・オセアニア好配当株式オープン(椰子の実)

のむラップ・ファンド(やや積極型)

ダイワファンドラップ ヘッジファンドセレクト

ひふみプラス

グローバル・バリュー・オープン

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のむラップ・ファンド(普通型)

トレンド・アロケーション・オープン

楽天資産形成ファンド

東京海上・円資産バランスファンド(毎月決算型)

ブラックロック・インデックス投資戦略ファンド

のむラップ・ファンド(積極型)

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ファイン・ブレンド(毎月分配型)

シュローダーYENターゲット(1年決算型)

野村世界6資産分散投信(成長コース)

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

ファンドの特徴

このファンドは、三菱UFJアセットマネジメント株式会社が運用するファンドです。ファンドは、ファミリーファンド方式を採用しており、三菱UFJアセットマネジメント株式会社が運用する親ファンド(日本株式、外国株式、新興国株式)に投資する仕組みです。
基本配分比率は、ベンチマークのMSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(配当込み、円換算ベース)によりますが、2023年9月時点では、日本株式5.5%、外国株式83.8%、新興国株式10.7%の構成になっています。
年1回収益分配金が支払われる仕組みですが、設定来収益分配金が支払われた実績はありません。
NISAではつみたて枠、成長枠のいずれも投資対象になっています。


運用パフォーマンスについては、過去5年間のデータからリターンとリスクを推定すると、それぞれ、18.04%、16.01%(いずれも年換算)となっています。東証株価指数(TOPIX)と比較すると、リスク・リターンともに上回っています。TOPIXとの相関係数は0.78です。同じく三菱UFJアセットマネジメント株式会社が運用する「グローバル財産3分法ファンド(毎月決算型)」とシャープレシオ、ソルティノレシオを比較すると、いずれもこのファンド上回っています。


202年5月時点で入手可能な情報に基づいて記入しています

ポートフォリオ

日本株式5.5%、外国株式84.1%、新興国株式10.3%(2024年4月末)

運用体制

三菱UFJ信託銀行株式会社

アクティブ/パッシブ

アセットアロケーション:パッシブ運用
アセットクラス内:パッシブ運用

販売会社

横浜銀行、千葉銀行、三菱UFJ信託銀行、野村證券、Paypay証券、松井証券など

資産残高の推移

ファンドは2018年10月に設定。設定以後、ファンドの純資産残高は、2023年10月ごろまで右肩上がりで上昇しましたが、その後、急激に上昇しています。2024年5月末時点で、約3兆4300億円の純資産残高になっています

購入時最大手数料等

0%

信託財産留保額

なし

信託報酬

 年0.05775%

収益分配金

2018年のファンド設定以来、収益分配金が支払われた実績はありません

このファンドに対するコメント

このファンドのアピールポイントは、『安いコストと現在の好調な株式市場』でしょう。購入時手数料は徴収できなくなっています(ノーロード)し、信託報酬は年間0.06%程度と極めて安くなっています。そのため、NISAでは、つみたて投資枠、成長投資枠のいずれも対象となっています。
NISAやiDeCoで積立て投資を考えるときに候補となるファンドであることは間違いないでしょう。

さらに追い風になっているのは、ファンド設定(2018年10月末)から現在(2024年5月末)まで、株式・為替市場がいずれも絶好の投資期間であったことです。この期間、米国の代表的な株価指数のSP500は約95%、円ドル為替は約40%の騰落率になっています。これまでのところ、リスクをほとんど感じることなく投資出来ていたというのが実情です。
投資家として理解しておきたいことは、このファンドは株式にしか投資していないファンドだということです。景気が悪化すると、株価も下落します。そのようなときに慌てないようにしたいものですね

東京海上・円資産バランスファンド(年1回決算型)

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ダイワファンドラップ ヘッジファンドセレクト

ひふみプラス

グローバル・バリュー・オープン

JP4資産均等バランス

のむラップ・ファンド(普通型)

トレンド・アロケーション・オープン

楽天資産形成ファンド

東京海上・円資産バランスファンド(毎月決算型)

ブラックロック・インデックス投資戦略ファンド

のむラップ・ファンド(積極型)

LOSA長期保有型国際分散インデックスファンド

ファイン・ブレンド(毎月分配型)

シュローダーYENターゲット(1年決算型)

野村世界6資産分散投信(成長コース)