野村世界6資産分散投信(成長コース)

このファンド（成長コース）は、野村アセットマネジメント株式会社が運用するファンドです。野村世界6資産分散投信には安定コース、分配コース、成長コース、配分変更コースと4種類のファンドがあります。ここで取り上げるファンドは成長コースです。ファンドは、ファミリーファンド方式を採用しており、野村アセットマネジメントが運用する親ファンドに投資する仕組みです。

このファンドの特徴は、国内外の株式・債券・REIT（不動産投資信託）に分散投資することです。ファンドには基本配分比率が決まっています。そして、そのベンチマークは、各資産クラスごとのベンチマークを基本配分割合で按分した指数です。ベンチマークに連動する投資成果を目指して運用すると記載がありますから、基本配分割合を維持しているものと考えられます。

運用パフォーマンスについては、過去5年間のデータからリターンとリスクを推定すると、それぞれ、7.47%、11.68％（いずれも年換算）となっています。東証株価指数（TOPIX）と比較するとリスクは低く、リターンは大きく上回っています。TOPIXとの相関は0.9と高い相関になっています。野村世界6資産分散投信（分配コース）とシャープレシオ、ソルティノレシオを比較すると、いずれもこのファンドが下回っています。

※ 2022年1月末時点の情報で記入しています

このファンドに対するコメント

このファンドは、ゆうちょ銀行が初めて投資信託を取り扱うようになったときのファンドの一つです。そして、現在でも、ゆうちょ銀行の専用ファンドになっています。ファンドのパフォーマンスはそれほど悪くありませんが、純資産残高は2007年をピークに横ばい状態が続いています。これは、同じ野村アセットが運用するファンドであれば、より手数料が安くて、つみたてNISAの対象ファンドにもなっている「野村６資産均等バランス」などが、ゆうちょ銀行の投資家にはより魅力的に映るからかもしれません。

また、他の運用会社のファンドでは、少し手数料が高くても、「東京海上・円資産バランスファンド（毎月決算型）」のように、毎月分配金が受け取れる（正確には可能性がある）ファンドのほうが、ゆうちょ銀行の投資家にはより魅力的に映るのかもしれません。