eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)

ファンドの特徴

このファンドは、三菱UFJアセットマネジメント株式会社が運用するファンドです。eMAXISシリーズは、三菱UFJアセットマネジメントが設定・運用しているノーロード、インデックス運用のファンドです。その中でも、eMAXIS Slimシリーズはより低額なコストにこだわったファンドです。ファンドは、ファミリーファンド方式を採用しており、三菱UFJアセットマネジメント自身が運用するマザーファンド（TOPIXマザーファンドほか8ファンド）に投資する仕組みです。

このファンドの、基本配分比率は、国内債券、先進国債券、新興国債券、国内株式、先進国株式、新興国株式、国内REIT、先進国REITに均等に投資するものです。年1回収益分配金が支払われる仕組みですが、設定来収益分配金が支払われた実績はありません。

運用パフォーマンスについては、過去5年間のデータからリターンとリスクを推定すると、それぞれ、8.25%、10.59％（いずれも年換算）となっています。東証株価指数（TOPIX）と比較するとリスク、リターンともに下回っています。TOPIXとの相関係数は0.81です。三菱UFJアセットマネジメント株式会社が運用するｅＭＡＸＩＳバランス（８資産均等型）とシャープレシオ、ソルティノレシオを比較すると、いずれもこのファンドが上回っています。

※ 2023年12月末時点で入手可能な情報に基づいて記入しています

ポートフォリオ

2023年11月末時点のポートフォリオは、国内株式12.5%、先進国株式12.6%、新興国株式12.4%、国内債券11.4%、先進国債券12.4%、新興国債券12.5%、国内リート12.4%、先進国リート12.7%、現金等1.0%になっています

運用体制

三菱UFJアセットマネジメント株式会社

アクティブ／パッシブ

アセットアロケーション：パッシブ運用
アセットクラス内：パッシブ運用

販売会社

ＳＭＢＣ日興証券（ダイレクトコース専用）、楽天証券、福岡銀行など

資産残高の推移

ファンドは2017年5月に設定。設定以後、ファンドの純資産残高は、設定以来右肩上がりで成長しています。2023年12月末時点で、約2356億円の純資産残高になっています

購入時最大手数料等

ノーロード

信託財産留保額

なし

信託報酬

年率0.143％以内

収益分配金

2018年のファンド設定以来、収益分配金が支払われた実績はありません

このファンドに対するコメント

このファンドは、三菱UFJアセットマネジメントが力を入れているファンドです。最初に展開したのはeMAXISシリーズです。そのあと、他社がより安い手数料を設定して、同様のパッシブ運用のファンドを投入してきましたが、それらのファンドよりさらに手数料を安くするファンドとして、eMAXIS Slimシリーズが設定されました。同シリーズでは定期的に信託報酬が引き下げられています。

8資産均等というテーマでは、eMAXISにもeMAXIS Slimにもファンドがあるのですが、違いはコストだけのようです。両方のファンドを販売している会社は、売り分けすることができない（コストの高いeMAXISを勧める理由がない）ので困るでしょうね。