iFreeETF日経225(年1回決算型)

ファンドの特徴

このファンドは、大和アセットマネジメント株式会社が運用するETFです。ETFは、株式と同じように証券取引所で売買する方式が採られています。運用は、パッシブ運用が採用されており、ベンチマークとしているのは、日経平均トータルリターン・インデックス(指数)です。この指数は構成銘柄の値動きによる変動だけでなく、配当も加味した変動率で計算される仕組みです。
年1回収益分配金が支払われる仕組みです。設定来、1万口当たり5640円の収益分配金が支払われた実績があります。NISAではつみたて枠も成長投資枠にも投資対象ファンドになっています。

運用パフォーマンスについては、過去5年間のデータからリターンとリスクを推定すると、それぞれ、11.78%、16.30%(いずれも年換算)となっています。東証株価指数(TOPIX)と比較すると、リスク・リターンとも少し上回っています。TOPIXとの相関係数は0.92程度になっています。東京海上アセットマネジメントが運用する「東京海上・ジャパン・オーナーズ株式オープン」とシャープレシオ、ソルティノレシオを比較すると、いずれも、このファンドが上回っています。

202年11月時点で入手可能な情報に基づいて記入しています

ポートフォリオ

日経平均株価(日経平均)を構成する225銘柄が基本ポートフォリオです

運用体制

大和アセットマネジメント株式会社

アクティブ/パッシブ

パッシブ運用

販売会社

普通株式を購入できる証券会社等

資産残高の推移

ファンドは2004年12月に設定。その後、ファンドの純資産残高はほぼ右肩上がりに順調に増加し、2024年11月末時点で、4.9兆円の純資産残高になっています

購入時手数料等

証券会社の手数料規定による

信託財産留保額

なし

信託報酬

0.275%以内(税込み)

収益分配金

2004年のファンド設定以来、合計5,640円の収益分配金が支払われた実績がある

このファンドに対するコメント

このファンドのアピールポイントは、“つみたて投資枠”の対象ファンドになっているETFということでしょう。ベンチマークが、日経平均のトータルリターン指数になっているのも、好感が持てます。また、収益分配金が支払われるのもよいのかもしれません。配当利回りを計算してみると、年率で1.5%程度です。投資家にとって、株式市場が好調なときは、『資産を増やしながら、銀行以上の利息を受け取れる』という感覚なのかもしれません。

『日本株全体に投資したいが、個別株式の余分なリスクを取りたくない、そして、配当まで含めて投資家に還元してほしい』というのが、投資家のイメージするところでしょう。ところで、ETFの価格は市場の取引によって決まりますが、運用会社は参考値として基準価額を、毎日、別途公表しています。

ハッピーエイジング40

つみたて8資産均等バランス

ドイチェ・ETFバランス・ファンド

グローバル・アロケーション・オープンBコース(年4回決算・為替ヘッジなし)

三井住友・DCターゲットイヤーファンド2045(4資産タイプ)

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

東京海上・円資産バランスファンド(年1回決算型)

三井住友・資産最適化ファンド(3バランス型)

ブラックロック・つみたて・グローバルバランスファンド

iFree8資産バランス

世界経済インデックスファンド

セゾン・グローバルバランスファンド

三井住友・DC年金バランス50(標準型)

eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)

Smart-i 8資産バランス 成長型

野村世界6資産分散投信(分配コース)

MHAM6資産バランスファンド

DCニッセイワールドセレクトファンド(株式重視型)

いちよし日本好配当株&Jリートファンド(年4回決算型)

コア投資戦略ファンド(成長型)

セゾン資産形成の達人ファンド

世界経済インデックスファンド

野村世界6資産分散投信(成長コース)

HSBC ワールド・セレクション (安定成長コース)

三井住友・アジア・オセアニア好配当株式オープン(椰子の実)

のむラップ・ファンド(やや積極型)

ダイワファンドラップ ヘッジファンドセレクト

ひふみプラス

グローバル・バリュー・オープン

JP4資産均等バランス

のむラップ・ファンド(普通型)

トレンド・アロケーション・オープン

楽天資産形成ファンド

東京海上・円資産バランスファンド(毎月決算型)

ブラックロック・インデックス投資戦略ファンド

のむラップ・ファンド(積極型)

LOSA長期保有型国際分散インデックスファンド

ファイン・ブレンド(毎月分配型)

シュローダーYENターゲット(1年決算型)

野村世界6資産分散投信(成長コース)

つみたて8資産均等バランス

ファンドの特徴

このファンドは、三菱UFJアセットマネジメント株式会社が運用するファンドです。ファンドは、ファミリーファンド方式を採用しており、三菱UFJアセットマネジメント株式会社が運用が運用するMUAM G-REITマザーファンドほか8つの親投資信託に投資する仕組みです。
年1回収益分配金が支払われる仕組みですが、設定来、収益分配金が支払われた実績はありません。NISAではつみたて枠も成長投資枠にも投資対象ファンドになっています。

運用パフォーマンスについては、過去5年間のデータからリターンとリスクを推定すると、それぞれ、7.89%、10.37%(いずれも年換算)となっています。東証株価指数(TOPIX)と比較すると、リスク・リターンともに下回っています。TOPIXとの相関係数は0.8程度になっています。三菱UFJアセットマネジメントが運用する「eMAXIS バランス(8資産均等型)」とシャープレシオ、ソルティノレシオを比較すると、ほぼ同程度になっています。

202年9月時点で入手可能な情報に基づいて記入しています

ポートフォリオ

国内株式,先進国株式,新興国株式,国内債券,先進国債券,新興国債券,国内リート,先進国リートに12.5%ずつ均等に投資するのが基本ポートフォリオです

運用体制

三菱UFJアセットマネジメント株式会社

アクティブ/パッシブ

パッシブ運用

販売会社

横浜銀行、SMBC日興証券、楽天証券など

資産残高の推移

ファンドは2017年8月に設定。その後、ファンドの純資産残高はほぼ右肩上がりに順調に増加し、2024年9月末時点で、1552億円の純資産残高になっています

 

購入時手数料等

なし

信託財産留保額

なし

信託報酬

0.242%

収益分配金

2017年のファンド設定以来、収益分配金が支払われた実績はありません

このファンドに対するコメント

このファンドのアピールポイントは、金融庁が求める“つみたて投資枠”NISA向け商品ということになるでしょう。手数料も高くありませんし、6つの資産に均等に投資するというポートフォリオも、売る側人とっても、買う側にとってもわかりやすいポイントだと思います。同じ運用会社が運用するeMAXISバランス(8資産均等)と比較しても、リスク・リターンの特性はほぼ同じになっています。長期つみたて投資で資産を効果的に増やしたいという目的にかなうファンドだと思います。純資産残高の推移を見ても、そういった投資家が中心になって、着実に資産を積み上げている様子が伺えます。

特に気になる点は見つからないのですが、あえて指摘すれば、株式市場が大きく変動するとき、投資家に、『投資を継続することの大切さを伝えるのは誰なのか』ということかもしれません

ドイチェ・ETFバランス・ファンド

グローバル・アロケーション・オープンBコース(年4回決算・為替ヘッジなし)

三井住友・DCターゲットイヤーファンド2045(4資産タイプ)

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

東京海上・円資産バランスファンド(年1回決算型)

三井住友・資産最適化ファンド(3バランス型)

ブラックロック・つみたて・グローバルバランスファンド

iFree8資産バランス

世界経済インデックスファンド

セゾン・グローバルバランスファンド

三井住友・DC年金バランス50(標準型)

eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)

Smart-i 8資産バランス 成長型

野村世界6資産分散投信(分配コース)

MHAM6資産バランスファンド

DCニッセイワールドセレクトファンド(株式重視型)

いちよし日本好配当株&Jリートファンド(年4回決算型)

コア投資戦略ファンド(成長型)

セゾン資産形成の達人ファンド

世界経済インデックスファンド

野村世界6資産分散投信(成長コース)

HSBC ワールド・セレクション (安定成長コース)

三井住友・アジア・オセアニア好配当株式オープン(椰子の実)

のむラップ・ファンド(やや積極型)

ダイワファンドラップ ヘッジファンドセレクト

ひふみプラス

グローバル・バリュー・オープン

JP4資産均等バランス

のむラップ・ファンド(普通型)

トレンド・アロケーション・オープン

楽天資産形成ファンド

東京海上・円資産バランスファンド(毎月決算型)

ブラックロック・インデックス投資戦略ファンド

のむラップ・ファンド(積極型)

LOSA長期保有型国際分散インデックスファンド

ファイン・ブレンド(毎月分配型)

シュローダーYENターゲット(1年決算型)

野村世界6資産分散投信(成長コース)