ブラックロック・つみたて・グローバルバランスファンド

ファンドの特徴

このファンドは、ブラックロック・ジャパン株式会社が運用するファンドです。ファンドは、ファンド・オブ・ファンズ方式を採用しており、ブラックロック・ジャパンが運用する親ファンド(国内債券、先進国債券、先進国株式、先進国リート)とETF(国内株式、先進国株式、新興国株式)に投資する仕組みです。

このファンドの、基本配分比率は、株式に64%、債券に28%、リートに8%ずつ投資するものです。年1回収益分配金が支払われる仕組みですが、設定来収益分配金が支払われた実績はありません。
NISAではつみたて枠、成長枠いずれも投資対象になっています。

運用パフォーマンスについては、過去5年間のデータからリターンとリスクを推定すると、それぞれ、8.02%、9.58%(いずれも年換算)となっています。東証株価指数(TOPIX)と比較すると、リスク・リターンともに下回っています。TOPIXとの相関係数は0.83です。しんきんアセットマネジメント株式会社が運用するしんきん3資産ファンド(毎月決算型)とシャープレシオ、ソルティノレシオを比較すると、いずれもこのファンドが上回っています。


202年2月時点で入手可能な情報に基づいて記入しています

ポートフォリオ

国内債券14.0%、先進国債券14.0%、国内株式27.0%、先進国株式30.0%、新興国株式7.0%、先進国リート8.0%

運用体制

ブラックロック・ジャパン株式会社(ブラックロック・アセット・マネジメント・ノース・アジア・リミテッド)

アクティブ/パッシブ

アセットアロケーション:基本ポートフォリオを維持
アセットクラス内:パッシブ運用

販売会社

SMBC日興証券(一部)、三井住友銀行、楽天証券、イオン銀行など

資産残高の推移

ファンドは2018年1月に設定。設定以後、ファンドの純資産残高は、設定以来右肩上がりで成長しています。2024年2月末時点で、約325億円の純資産残高になっています

 

購入時最大手数料等

ノーロード

信託財産留保額

なし

信託報酬

 年0.6378%

収益分配金

2018年のファンド設定以来、収益分配金が支払われた実績はありません

このファンドに対するコメント

ブラックロックグループが全世界で運用するパッシブ運用のノウハウを日本に持ち込んだファンドになっています。一部日本で設定されている親(マザー)ファンドがあるのでそれを使い、親ファンドのないアセットクラスなどには既設のETFを使って運用する仕組みです。NISAのつみたて枠にも指定されていますが、つみたて枠と考えると少し(実質的な)信託報酬が高いようにも思えます。信託報酬が高く、TOPIXとの連動性が高い理由は、ポートフォリオが、かなり株式に偏重されたものになっているためです。収益分配金は支払われた実績がありませんが、支払いがない状態を継続するのではないでしょうか。

『パッシブ運用=ブラックロック=安心感』とイメージできるのであれば、NISAを利用して資産を形成しようとする世代に向いたファンドです。気を付けたいのは、株式への投資割合が高いので、思っている以上にリスクを採っている可能性があることです。

iFree8資産バランス

世界経済インデックスファンド

セゾン・グローバルバランスファンド

三井住友・DC年金バランス50(標準型)

eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)

Smart-i 8資産バランス 成長型

野村世界6資産分散投信(分配コース)

MHAM6資産バランスファンド

DCニッセイワールドセレクトファンド(株式重視型)

いちよし日本好配当株&Jリートファンド(年4回決算型)

コア投資戦略ファンド(成長型)

セゾン資産形成の達人ファンド

世界経済インデックスファンド

野村世界6資産分散投信(成長コース)

HSBC ワールド・セレクション (安定成長コース)

三井住友・アジア・オセアニア好配当株式オープン(椰子の実)

のむラップ・ファンド(やや積極型)

ダイワファンドラップ ヘッジファンドセレクト

ひふみプラス

グローバル・バリュー・オープン

JP4資産均等バランス

のむラップ・ファンド(普通型)

トレンド・アロケーション・オープン

楽天資産形成ファンド

東京海上・円資産バランスファンド(毎月決算型)

ブラックロック・インデックス投資戦略ファンド

のむラップ・ファンド(積極型)

LOSA長期保有型国際分散インデックスファンド

ファイン・ブレンド(毎月分配型)

シュローダーYENターゲット(1年決算型)

野村世界6資産分散投信(成長コース)

iFree8資産バランス

ファンドの特徴

このファンドは、大和アセットマネジメント株式会社が運用するファンドです。ファンドは、ファミリー・ファンド方式を採用しており、大和アセットマネジメントが運用する親ファンドに投資する仕組みです。
このファンドの、基本配分比率は、リートに25%、株式と債券に37.5%ずつ投資するもので、リートは国内と海外、株式と債券は、国内、先進国、新興国をアセットクラスとして均等に投資するものです。年1回収益分配金が支払われる仕組みですが、設定来収益分配金が支払われた実績はありません。
NISAではつみたて枠、成長枠いずれも投資対象になっています。

運用パフォーマンスについては、過去5年間のデータからリターンとリスクを推定すると、それぞれ、7.66%、10.62%(いずれも年換算)となっています。東証株価指数(TOPIX)と比較すると、リスク・リターンともに下回っています。TOPIXとの相関係数は0.8です。三菱UFJアセットマネジメント株式会社が運用するeMAXIS バランス(8資産均等型)とシャープレシオ、ソルティノレシオを比較すると、いずれもこのファンドが上回っています。


202年1月時点で入手可能な情報に基づいて記入しています

ポートフォリオ

2023年12月末時点のポートフォリオは、国内債券12.2%、先進国債券12.3%、新興国債券12.3%、海外リート13.0%、国内リート12.1%、新興国株式12.5%、先進国株式12.3%、国内株式12.3%、その他1.0%になっています

運用体制

大和アセットマネジメント株式会社

アクティブ/パッシブ

アセットアロケーション:基本ポートフォリオを維持
アセットクラス内:パッシブ運用

販売会社

大和証券、静岡銀行、武蔵野銀行など

資産残高の推移

ファンドは2016年9月に設定。設定以後、ファンドの純資産残高は、設定以来右肩上がりで成長しています。2024年1月末時点で、約665億円の純資産残高になっています

 

購入時最大手数料等

ノーロード

信託財産留保額

なし

信託報酬

  年0.242%

収益分配金

2016年のファンド設定以来、収益分配金が支払われた実績はありません

このファンドに対するコメント

収益分配金を支払った実績はありません。老後資金を形成するために積立て投資を考えるのであれば、適したファンドだと思います。購入時手数料は、目論見書上、「販売会社が別に定める」となっています。実際は、すべての販売会社で購入時手数料を徴収していないので、結果的にノーロードになっています。

同じようなほかのファンド(パッシブ運用・バランス型)と比較すると、このファンドの特徴は、国内・先進国と新興国のウェイトが同じであることです。リートに新興国のカテゴリーがないのは、新興国ではリートが十分にないためです。投資家が思っている以上に為替リスク・カントリーリスクをを採っているポートフォリオになっている可能性があります。2023年8月には、中国の不動産会社「中国恒大集団」株を保有していたことを公表しています。

世界経済インデックスファンド

セゾン・グローバルバランスファンド

三井住友・DC年金バランス50(標準型)

eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)

Smart-i 8資産バランス 成長型

野村世界6資産分散投信(分配コース)

MHAM6資産バランスファンド

DCニッセイワールドセレクトファンド(株式重視型)

いちよし日本好配当株&Jリートファンド(年4回決算型)

コア投資戦略ファンド(成長型)

セゾン資産形成の達人ファンド

世界経済インデックスファンド

野村世界6資産分散投信(成長コース)

HSBC ワールド・セレクション (安定成長コース)

三井住友・アジア・オセアニア好配当株式オープン(椰子の実)

のむラップ・ファンド(やや積極型)

ダイワファンドラップ ヘッジファンドセレクト

ひふみプラス

グローバル・バリュー・オープン

JP4資産均等バランス

のむラップ・ファンド(普通型)

トレンド・アロケーション・オープン

楽天資産形成ファンド

東京海上・円資産バランスファンド(毎月決算型)

ブラックロック・インデックス投資戦略ファンド

のむラップ・ファンド(積極型)

LOSA長期保有型国際分散インデックスファンド

ファイン・ブレンド(毎月分配型)

シュローダーYENターゲット(1年決算型)

野村世界6資産分散投信(成長コース)

BNYメロン・リアル・リターン・ファンド Bコース(為替ヘッジなし)

DCニッセイワールドセレクトファンド(標準型)

eMAXIS 最適化バランス(マイ ストライカー)

スカイオーシャン・コアラップ(成長型)

世界経済インデックスファンド

セゾン資産形成の達人ファンド

マネックス資産設計ファンド<育成型>

JP4資産バランスファンド 成長コース

ピクテ・マルチアセット・アロケーション
・ファンド(クアトロ)

グローバル財産3分法ファンド(毎月決算型)

GW7つの卵

結い2101

アライアンス・バーンスタイン・財産設計 2040

投資のソムリエ

たわらノーロード バランス(8資産均等型)

リスク抑制世界8資産バランスファンド
(しあわせの一歩)

野村ドイチェ・高配当インフラ関連株投信
(通貨選択型)米ドルコース(毎月分配型)

eMAXISバランス(8資産均等型)

のむラップ・ファンド(普通型)

トレンド・アロケーション・オープンの投資戦術と資産運用の推移