セゾン・グローバルバランスファンド

ファンドの特徴

このファンドは、セゾン投信株式会社が運用するファンドです。ファンドは、ファンド・オブ・ファンズ方式を採用しており、米国バンガードが運用するファンド(バンガード・500・インデックス・ファンドほか7ファンド)に投資する仕組みです。
このファンドの、基本配分比率は、米国株式に31.5%、欧州株式に8.3%、日本株式に2.8%、太平洋(除く日本)株式に1.4%、新興国株式に5.3%、米国債券に27.2%、欧州債券に18.8%、日本債券に3.7%、短期金融資産に1.0%となっています。年1回収益分配金が支払われる仕組みですが、設定来収益分配金が支払われた実績はありません。

運用パフォーマンスについては、過去5年間のデータからリターンとリスクを推定すると、それぞれ、10.16%、9.73%(いずれも年換算)となっています。東証株価指数(TOPIX)と比較すると、リスクは下回り、リターンは上回っています。TOPIXとの相関係数は0.71です。三菱UFJアセットマネジメント株式会社が運用するeMAXIS バランス(8資産均等型)とシャープレシオ、ソルティノレシオを比較すると、いずれもこのファンドが上回っています。


2023年12月末時点で入手可能な情報に基づいて記入しています

ポートフォリオ

2023年11月末時点のポートフォリオは、米国株式32.2%、欧州株式8.2%、日本株式2.9%、太平洋(除く日本)株式1.0%、新興国株式5.4%、米国債券26.7%、欧州債券18.9%、日本債券3.4%、短期金融資産0.9%になっています

運用体制

セゾン投信株式会社(米国バンガード)

アクティブ/パッシブ

アセットアロケーション:アクティブ運用(債券と株式を±5%以内で変動)
アセットクラス内:パッシブ運用

販売会社

農林中央金庫、ゆうちょ銀行、楽天証券など

資産残高の推移

ファンドは2007年3月に設定。設定以後、ファンドの純資産残高は、設定以来右肩上がりで成長しています。2023年12月末時点で、約4143億円の純資産残高になっています

 

購入時最大手数料等

ノーロード

信託財産留保額

0.1%

信託報酬

年0.495%(投資対象ファンドに係る諸費用0.03%~0.16%)

収益分配金

2005年のファンド設定以来、収益分配金が支払われた実績はありません

このファンドに対するコメント

NISAではつみたて枠、成長枠いずれも投資対象になっています。老後資金を形成するために積立て投資を考えるのであれば、適したファンドだと思います。

同じようなほかのファンド(ノーロード・パッシブ運用・バランス型)と比較すると、このファンドの特徴は、運用スキーム(仕組み)が、ファンド・オブ・ファンズであることです。ファミリーファンドと異なり、ファンド・オブ・ファンズでは投資するファンドで手数料が徴収されます。投資先はすべて米国のバンガードが運用するファンドになっています。

ポートフォリオで特徴的なのは、世界の市場規模にほぼ連動したポートフォリオを構成していることです。したがって、米国、欧州の順に投資比率が大きくなっています。日本が世界的なプレゼンスを落としていっても、自分の資産は目減りしないようにしておきたいといった投資家には向いているファンドです。

三井住友・DC年金バランス50(標準型)

eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)

Smart-i 8資産バランス 成長型

野村世界6資産分散投信(分配コース)

MHAM6資産バランスファンド

DCニッセイワールドセレクトファンド(株式重視型)

いちよし日本好配当株&Jリートファンド(年4回決算型)

コア投資戦略ファンド(成長型)

セゾン資産形成の達人ファンド

世界経済インデックスファンド

野村世界6資産分散投信(成長コース)

HSBC ワールド・セレクション (安定成長コース)

三井住友・アジア・オセアニア好配当株式オープン(椰子の実)

のむラップ・ファンド(やや積極型)

ダイワファンドラップ ヘッジファンドセレクト

ひふみプラス

グローバル・バリュー・オープン

JP4資産均等バランス

のむラップ・ファンド(普通型)

トレンド・アロケーション・オープン

楽天資産形成ファンド

東京海上・円資産バランスファンド(毎月決算型)

ブラックロック・インデックス投資戦略ファンド

のむラップ・ファンド(積極型)

LOSA長期保有型国際分散インデックスファンド

ファイン・ブレンド(毎月分配型)

シュローダーYENターゲット(1年決算型)

野村世界6資産分散投信(成長コース)

BNYメロン・リアル・リターン・ファンド Bコース(為替ヘッジなし)

DCニッセイワールドセレクトファンド(標準型)

eMAXIS 最適化バランス(マイ ストライカー)

スカイオーシャン・コアラップ(成長型)

世界経済インデックスファンド

セゾン資産形成の達人ファンド

マネックス資産設計ファンド<育成型>

JP4資産バランスファンド 成長コース

ピクテ・マルチアセット・アロケーション
・ファンド(クアトロ)

グローバル財産3分法ファンド(毎月決算型)

GW7つの卵

結い2101

アライアンス・バーンスタイン・財産設計 2040

投資のソムリエ

たわらノーロード バランス(8資産均等型)

リスク抑制世界8資産バランスファンド
(しあわせの一歩)

野村ドイチェ・高配当インフラ関連株投信
(通貨選択型)米ドルコース(毎月分配型)

eMAXISバランス(8資産均等型)

のむラップ・ファンド(普通型)

トレンド・アロケーション・オープンの投資戦術と資産運用の推移

三井住友・DC年金バランス50(標準型)

ファンドの特徴

このファンドは、三井住友DSアセットマネジメント株式会社が運用するファンドです。ファンドには、債券重視型、標準型、株式重視型の3つのファンドがあり、このファンド(標準型)は「マイパッケージ 50」の愛称がついています。ファンドは、ファミリーファンド方式を採用しており、三井住友DSアセットマネジメント自身が運用するマザーファンド(国内株式インデックス・マザーファンド(B号)ほか3ファンド)に投資する仕組みです。
このファンドの、基本配分比率は、国内株式に35%、外国株式に15%、国内債券に35%、外国債券に10%、現金等に5%投資するものです。年1回収益分配金が支払われる仕組みですが、設定来収益分配金が支払われた実績はありません。

運用パフォーマンスについては、過去5年間のデータからリターンとリスクを推定すると、それぞれ、7.08%、7.42%(いずれも年換算)となっています。東証株価指数(TOPIX)と比較するとリスク、リターンともに下回っています。TOPIXとの相関係数は0.93です。少し、TOPIXとの相関が高いです。三菱UFJアセットマネジメント株式会社が運用するeMAXIS バランス(8資産均等型)とシャープレシオ、ソルティノレシオを比較すると、いずれもこのファンドが上回っています。


2023年12月末時点で入手可能な情報に基づいて記入しています

ポートフォリオ

2023年11月末時点のポートフォリオは、国内株式35.8%、外国株式15.8%、国内債券34.6%、外国債券10.0%、短期金融資産3.9%になっています

運用体制

三井住友DSアセットマネジメント株式会社

アクティブ/パッシブ

アセットアロケーション:パッシブ運用(±3%以内にリバランス)
アセットクラス内:パッシブ運用

販売会社

三井住友銀行、住友生命、岡三証券、SBI証券など

資産残高の推移

ファンドは2005年9月に設定。設定以後、ファンドの純資産残高は、設定以来右肩上がりで成長しています。2023年12月末時点で、約524億円の純資産残高になっています

 

購入時最大手数料等

ノーロード

信託財産留保額

なし

信託報酬

年 0.253%

収益分配金

2005年のファンド設定以来、収益分配金が支払われた実績はありません

このファンドに対するコメント

NISAではつみたて枠の投資対象になっています。老後資金を形成するために積立て投資を考えるのであれば、適したファンドだと思います。

同じようなほかのファンド(ノーロード・パッシブ運用・バランス型)と比較すると、このファンドの特徴は、日本への投資割合が高いことです。日本で生活していくのであれば、為替リスク(海外への投資割合)をできるだけ抑えた投資を実現したいと思うのは普通のことですが、この普通のことを実現させるためにはよいファンドです。そのため、日本の株式市場との相関は高くなってしまいます。

少し残念なのは、販売会社が広がっていないことでしょう。三井住友銀行や住友生命など、資本関係のある販売会社が多くなっていることです。ノーロードで信託報酬も安いとなると、銀行や証券会社には、利幅が少ない商品と敬遠されるのかもしれません。

eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)

Smart-i 8資産バランス 成長型

野村世界6資産分散投信(分配コース)

MHAM6資産バランスファンド

DCニッセイワールドセレクトファンド(株式重視型)

いちよし日本好配当株&Jリートファンド(年4回決算型)

コア投資戦略ファンド(成長型)

セゾン資産形成の達人ファンド

世界経済インデックスファンド

野村世界6資産分散投信(成長コース)

HSBC ワールド・セレクション (安定成長コース)

三井住友・アジア・オセアニア好配当株式オープン(椰子の実)

のむラップ・ファンド(やや積極型)

ダイワファンドラップ ヘッジファンドセレクト

ひふみプラス

グローバル・バリュー・オープン

JP4資産均等バランス

のむラップ・ファンド(普通型)

トレンド・アロケーション・オープン

楽天資産形成ファンド

東京海上・円資産バランスファンド(毎月決算型)

ブラックロック・インデックス投資戦略ファンド

のむラップ・ファンド(積極型)

LOSA長期保有型国際分散インデックスファンド

ファイン・ブレンド(毎月分配型)

シュローダーYENターゲット(1年決算型)

野村世界6資産分散投信(成長コース)

BNYメロン・リアル・リターン・ファンド Bコース(為替ヘッジなし)

DCニッセイワールドセレクトファンド(標準型)

eMAXIS 最適化バランス(マイ ストライカー)

スカイオーシャン・コアラップ(成長型)

世界経済インデックスファンド

セゾン資産形成の達人ファンド

マネックス資産設計ファンド<育成型>

JP4資産バランスファンド 成長コース

ピクテ・マルチアセット・アロケーション
・ファンド(クアトロ)

グローバル財産3分法ファンド(毎月決算型)

GW7つの卵

結い2101

アライアンス・バーンスタイン・財産設計 2040

投資のソムリエ

たわらノーロード バランス(8資産均等型)

リスク抑制世界8資産バランスファンド
(しあわせの一歩)

野村ドイチェ・高配当インフラ関連株投信
(通貨選択型)米ドルコース(毎月分配型)

eMAXISバランス(8資産均等型)

のむラップ・ファンド(普通型)

トレンド・アロケーション・オープンの投資戦術と資産運用の推移