eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)

ファンドの特徴

このファンドは、三菱UFJアセットマネジメント株式会社が運用するファンドです。eMAXISシリーズは、三菱UFJアセットマネジメントが設定・運用しているノーロード、インデックス運用のファンドです。その中でも、eMAXIS Slimシリーズはより低額なコストにこだわったファンドです。ファンドは、ファミリーファンド方式を採用しており、三菱UFJアセットマネジメント自身が運用するマザーファンド(TOPIXマザーファンドほか8ファンド)に投資する仕組みです。

このファンドの、基本配分比率は、国内債券、先進国債券、新興国債券、国内株式、先進国株式、新興国株式、国内REIT、先進国REITに均等に投資するものです。年1回収益分配金が支払われる仕組みですが、設定来収益分配金が支払われた実績はありません。

運用パフォーマンスについては、過去5年間のデータからリターンとリスクを推定すると、それぞれ、8.25%、10.59%(いずれも年換算)となっています。東証株価指数(TOPIX)と比較するとリスク、リターンともに下回っています。TOPIXとの相関係数は0.81です。三菱UFJアセットマネジメント株式会社が運用するeMAXIS バランス(8資産均等型)とシャープレシオ、ソルティノレシオを比較すると、いずれもこのファンドが上回っています。


2023年12月末時点で入手可能な情報に基づいて記入しています

ポートフォリオ

2023年11月末時点のポートフォリオは、国内株式12.5%、先進国株式12.6%、新興国株式12.4%、国内債券11.4%、先進国債券12.4%、新興国債券12.5%、国内リート12.4%、先進国リート12.7%、現金等1.0%になっています

運用体制

三菱UFJアセットマネジメント株式会社

アクティブ/パッシブ

アセットアロケーション:パッシブ運用
アセットクラス内:パッシブ運用

販売会社

SMBC日興証券(ダイレクトコース専用)、楽天証券、福岡銀行など

資産残高の推移

ファンドは2017年5月に設定。設定以後、ファンドの純資産残高は、設定以来右肩上がりで成長しています。2023年12月末時点で、約2356億円の純資産残高になっています

 

購入時最大手数料等

ノーロード

信託財産留保額

なし

信託報酬

年率0.143%以内

収益分配金

2018年のファンド設定以来、収益分配金が支払われた実績はありません

このファンドに対するコメント

このファンドは、三菱UFJアセットマネジメントが力を入れているファンドです。最初に展開したのはeMAXISシリーズです。そのあと、他社がより安い手数料を設定して、同様のパッシブ運用のファンドを投入してきましたが、それらのファンドよりさらに手数料を安くするファンドとして、eMAXIS Slimシリーズが設定されました。同シリーズでは定期的に信託報酬が引き下げられています。

8資産均等というテーマでは、eMAXISにもeMAXIS Slimにもファンドがあるのですが、違いはコストだけのようです。両方のファンドを販売している会社は、売り分けすることができない(コストの高いeMAXISを勧める理由がない)ので困るでしょうね。

NISAではつみたて枠、成長枠の投資対象になっています。iDeCoでも、SBI証券、マネックス証券、松井証券では投資対象になっています。老後資金を形成するために積立て投資を考えるのであれば、適したファンドだと思います

Smart-i 8資産バランス 成長型

野村世界6資産分散投信(分配コース)

MHAM6資産バランスファンド

DCニッセイワールドセレクトファンド(株式重視型)

いちよし日本好配当株&Jリートファンド(年4回決算型)

コア投資戦略ファンド(成長型)

セゾン資産形成の達人ファンド

世界経済インデックスファンド

野村世界6資産分散投信(成長コース)

HSBC ワールド・セレクション (安定成長コース)

三井住友・アジア・オセアニア好配当株式オープン(椰子の実)

のむラップ・ファンド(やや積極型)

ダイワファンドラップ ヘッジファンドセレクト

ひふみプラス

グローバル・バリュー・オープン

JP4資産均等バランス

のむラップ・ファンド(普通型)

トレンド・アロケーション・オープン

楽天資産形成ファンド

東京海上・円資産バランスファンド(毎月決算型)

ブラックロック・インデックス投資戦略ファンド

のむラップ・ファンド(積極型)

LOSA長期保有型国際分散インデックスファンド

ファイン・ブレンド(毎月分配型)

シュローダーYENターゲット(1年決算型)

野村世界6資産分散投信(成長コース)

BNYメロン・リアル・リターン・ファンド Bコース(為替ヘッジなし)

DCニッセイワールドセレクトファンド(標準型)

eMAXIS 最適化バランス(マイ ストライカー)

スカイオーシャン・コアラップ(成長型)

世界経済インデックスファンド

セゾン資産形成の達人ファンド

マネックス資産設計ファンド<育成型>

JP4資産バランスファンド 成長コース

ピクテ・マルチアセット・アロケーション
・ファンド(クアトロ)

グローバル財産3分法ファンド(毎月決算型)

GW7つの卵

結い2101

アライアンス・バーンスタイン・財産設計 2040

投資のソムリエ

たわらノーロード バランス(8資産均等型)

リスク抑制世界8資産バランスファンド
(しあわせの一歩)

野村ドイチェ・高配当インフラ関連株投信
(通貨選択型)米ドルコース(毎月分配型)

eMAXISバランス(8資産均等型)

のむラップ・ファンド(普通型)

トレンド・アロケーション・オープンの投資戦術と資産運用の推移

Smart-i 8資産バランス 成長型

ファンドの特徴

このファンドは、りそなアセットマネジメント株式会社が運用するファンドです。このファンドのほか、リスク・リターンの異なる安定型、安定成長型の2つのタイプのファンドが存在します。ファンドは、ファミリーファンド方式を採用しており、りそなアセットマネジメント自身が運用するマザーファンド(RM国内債券マザーファンドほか9ファンド)に投資する仕組みです。マザーファンドの一部(海外REIT)は、マッコーリー・アセット・マネジメントが実質的に運用する仕組みになっています。

このファンドの、基準的資産配分は、国内債券3.8%、海外債券(ヘッジあり)3.8%、海外債券(ヘッジなし)0.8%、新興国債券4.6%、国内株式9.2%、先進国株式54.9%、新興国株式9.2%、国内リート4.6%、海外リート9.2%となっています。年1回収益分配金が支払われる仕組みですが、設定来収益分配金が支払われた実績はありません。

運用パフォーマンスについては、過去5年間のデータからリターンとリスクを推定すると、それぞれ、11.67%、12.41%(いずれも年換算)となっています。東証株価指数(TOPIX)と比較するとリスク、リターンともに下回っています。TOPIXとの相関係数は0.83です。三菱UFJアセットマネジメント株式会社が運用するeMAXIS バランス(8資産均等型)とシャープレシオ、ソルティノレシオを比較すると、いずれもこのファンドが上回っています。


2023年12月末時点で入手可能な情報に基づいて記入しています

ポートフォリオ

2023年11月末時点のポートフォリオは、国内債券3.8%、海外債券(ヘッジあり)3.8%、海外債券(ヘッジなし)0.8%、新興国債券4.5%、国内株式9.1%、先進国株式54.7%、新興国株式9.1%、国内リート4.6%、海外リート9.1%、現金等0.3%になっています

運用体制

りそなアセットマネジメント株式会社

アクティブ/パッシブ

アセットアロケーション:パッシブ運用
アセットクラス内:パッシブ運用

販売会社

伊予銀行、SMBC日興証券、楽天証券など

資産残高の推移

ファンドは2018年3月に設定。設定以後、ファンドの純資産残高は、設定以来右肩上がりで成長しています。2023年12月末時点で、約107億円の純資産残高になっています

 

購入時最大手数料等

ノーロード

信託財産留保額

なし

信託報酬

年率0.242%程度

収益分配金

2018年のファンド設定以来、収益分配金が支払われた実績はありません

このファンドに対するコメント

このファンドは、りそなアセットの運用するマザーファンドを上手に組み合わせて作りだしたファンドです。資産配分比率の見直し(リバランス)は、年1回と明記されていますが、安定的に資金が流入するのであれば、流入資金の各資産クラスへの割り当てを変更することで、基本配分比率は維持できると思われます。

NISA関連では、つみたて枠、成長枠ともに対象ファンドになっています。『ファンドへの投資で老後資金を確保したい』と考えている投資家にとっては、①収益分配金も支払われない、②ノーロード(購入時手数料がない)である、③信託報酬が安い④分散投資ができているという4つの条件をすべて満たしているので、投資対象の候補に挙げてもよいのではないでしょうか。

ファンドのパフォーマンスも良好だと思うのですが、意外に販売会社が少ないのは、ノーロードであるというのが理由なのかもしれません。購入時手数料は、販売会社にすべて入ってくるお金なので、販売会社にとっては、ノーロードでは手数料収入をあげることができないのです。

野村世界6資産分散投信(分配コース)

MHAM6資産バランスファンド

DCニッセイワールドセレクトファンド(株式重視型)

いちよし日本好配当株&Jリートファンド(年4回決算型)

コア投資戦略ファンド(成長型)

セゾン資産形成の達人ファンド

世界経済インデックスファンド

野村世界6資産分散投信(成長コース)

HSBC ワールド・セレクション (安定成長コース)

三井住友・アジア・オセアニア好配当株式オープン(椰子の実)

のむラップ・ファンド(やや積極型)

ダイワファンドラップ ヘッジファンドセレクト

ひふみプラス

グローバル・バリュー・オープン

JP4資産均等バランス

のむラップ・ファンド(普通型)

トレンド・アロケーション・オープン

楽天資産形成ファンド

東京海上・円資産バランスファンド(毎月決算型)

ブラックロック・インデックス投資戦略ファンド

のむラップ・ファンド(積極型)

LOSA長期保有型国際分散インデックスファンド

ファイン・ブレンド(毎月分配型)

シュローダーYENターゲット(1年決算型)

野村世界6資産分散投信(成長コース)

BNYメロン・リアル・リターン・ファンド Bコース(為替ヘッジなし)

DCニッセイワールドセレクトファンド(標準型)

eMAXIS 最適化バランス(マイ ストライカー)

スカイオーシャン・コアラップ(成長型)

世界経済インデックスファンド

セゾン資産形成の達人ファンド

マネックス資産設計ファンド<育成型>

JP4資産バランスファンド 成長コース

ピクテ・マルチアセット・アロケーション
・ファンド(クアトロ)

グローバル財産3分法ファンド(毎月決算型)

GW7つの卵

結い2101

アライアンス・バーンスタイン・財産設計 2040

投資のソムリエ

たわらノーロード バランス(8資産均等型)

リスク抑制世界8資産バランスファンド
(しあわせの一歩)

野村ドイチェ・高配当インフラ関連株投信
(通貨選択型)米ドルコース(毎月分配型)

eMAXISバランス(8資産均等型)

のむラップ・ファンド(普通型)

トレンド・アロケーション・オープンの投資戦術と資産運用の推移