つみたて８資産均等バランス

このファンドは、三菱ＵＦＪアセットマネジメント株式会社が運用するファンドです。ファンドは、ファミリーファンド方式を採用しており、三菱ＵＦＪアセットマネジメント株式会社が運用が運用するＭＵＡＭ Ｇ－ＲＥＩＴマザーファンドほか8つの親投資信託に投資する仕組みです。
年1回収益分配金が支払われる仕組みですが、設定来、収益分配金が支払われた実績はありません。NISAではつみたて枠も成長投資枠にも投資対象ファンドになっています。

運用パフォーマンスについては、過去5年間のデータからリターンとリスクを推定すると、それぞれ、7.89%、10.37％（いずれも年換算）となっています。東証株価指数（TOPIX）と比較すると、リスク・リターンともに下回っています。TOPIXとの相関係数は0.8程度になっています。三菱ＵＦＪアセットマネジメントが運用する「ｅＭＡＸＩＳ バランス（８資産均等型）」とシャープレシオ、ソルティノレシオを比較すると、ほぼ同程度になっています。

※ 202年9月時点で入手可能な情報に基づいて記入しています

このファンドに対するコメント

このファンドのアピールポイントは、金融庁が求める“つみたて投資枠”NISA向け商品ということになるでしょう。手数料も高くありませんし、6つの資産に均等に投資するというポートフォリオも、売る側人とっても、買う側にとってもわかりやすいポイントだと思います。同じ運用会社が運用するeMAXISバランス（8資産均等）と比較しても、リスク・リターンの特性はほぼ同じになっています。長期つみたて投資で資産を効果的に増やしたいという目的にかなうファンドだと思います。純資産残高の推移を見ても、そういった投資家が中心になって、着実に資産を積み上げている様子が伺えます。

特に気になる点は見つからないのですが、あえて指摘すれば、株式市場が大きく変動するとき、投資家に、『投資を継続することの大切さを伝えるのは誰なのか』ということかもしれません