シニア世代のライフ プランを再検討する【名古屋&大阪】

ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」を使った無料講習会を開催します。どなたでも、ご興味のある方はご参加いただけます。

PCをご持参いただきますと、最新版のライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」を、無料で提供します。以前、参加いただいた方も、2回目以降でも、無料で提供します。

ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」のコンセプトに納得いただければ、有料会員になっていただければ幸いです。

今回の講習は、「シニア世代のライフ プランを再検討する」です。新しく追加した公的年金の計算機能を使いながら解説を行います。

10月24日には、名古屋で講習を開催します。

保険は必要でしょうか?

保険は必要でしょうか?」という質問を受けました

質問の本当の主は、私とお話しした方のお子様です

プルデンシャル生命の営業の方から保険を勧められているそうなのです

プルデンシャル生命はグイグイくる営業なのですか?」

「はい、私の知っている限り、大学の体育会系のクラブのOBで押しの強い営業をする人が多いイメージです」

「営業の人の話だと、返戻へんれい』がよいので保険に入ったほうがお得」と言われているそうなのです。

お子様はご結婚されていますか?

「いえ、まだです社会人になって3年目

「じゃあ終身保険じゃないですよね。生命保険でもないと思います。」

「でも子どもは、返戻へんれいがよい”ということに魅力を感じているようなのです」

「“返戻へんれいがよい”といっても、返戻へんれい率が100%を超えるわけではないですよね。保険は保障ということを理解してほしいなぁと思います。保障も、運用も、全部を保険で賄おうとすると無理が来ます

【ご案内】

保障と投資を一度に狙った保険商品では、手数料が20%にもなっているということを、こちらで書かせていただいています。ご興味があればお読みください。