2016年10月13日（木）［東京］、2016年10月20日（木）［大阪］で行う、ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」無料講習会のレジュメをスライドにしました。
シニア世代のライフプランを考えるときは、ご本人たちだけでなく、こどもや孫の世代まで含めたキャッシュフロー表を作ると、将来のイメージをつかみやすくなります。
そして、シニア世代の特徴は、キャッシュフロー表より、貸借対照表が大切になることです。キャッシュフロー表は、貸借対照表に影響を与えるものを計算していると考えればよいでしょう。
人が死ぬことを予想することに抵抗があるかもしれませんが、ある時期に、自分や配偶者が亡くなることを予想してみると、相続の問題を考えるきっかけになります。このとき、1次相続だけでなく、2次相続まで考えておくとよいでしょう。
相続税の総額が、どの程度になるのかを考え、さらに、スムーズな遺産分割に障害となる要因も洗い出しておくとよいでしょう。
