三菱ＵＦＪプライムバランス（８資産）（確定拠出年金）～バランス型・パッシブ運用・確定拠出年金専

ファンドの概要

このファンドは、三菱ＵＦＪ国際投信株式会社が運用するファンドで、国内外の株式、債券および不動産投資信託證券（REIT）に投資するファンドです。このファンドは、ファンドファミリーファンド形式で運営されています。

それぞれの投資先ファンド（マザーファンド）の運用はパッシブ運用になっています。このファンドでは、基本ポートフォリオが定められています。日本株式16%、外国先進国株式20%、新興国株式4%、日本債券42%、外国先進国債券5%、新興国債券4%、日本REIT3%、外国REIT3%、短期金融資産3%が、その構成割合です。

収益分配金は、目論見書上は支払われると記載がありますが、これまで収益分配金が支払われた実績はありません。確定拠出年金用のファンドであること勘案すると、今後も、収益分配金は支払われないと思っておいたほうがよいでしょう。

ファンドは2012年に設定・運用開始されていて、純資産残高も右肩上がりで積みあがってきていますが、2020年11月末現在で純資産残高は、約250億円です。

※ 2020年11月末時点の情報で記入しています

ポートフォリオ

内外の株式・債券・REITに投資します。基本ポートフォリオは、株式：債券：REITは40：51：6、日本：先進国：新興国は61：28：8の割合

運用体制

パッシブ運用

販売会社

三菱UFJ銀行、損保ジャパン日本興亜DC証券、東京海上日動火災、三菱UFJ信託銀行

資産残高の推移

ファンドは2012年2月に設定。設定以来、純資産残高は基本的には右肩上がりで上昇。2015年6月には30億円の資金が一気に流入。2020年11月では約250億円

購入時手数料

購入時手数料なし

信託報酬

0.381％程度（年額）

収益分配金

目論見書上は、経費等控除後の配当等収益および売買益（評価益を含みます。）等の全額を収益分配金あてることが記載されていますが、設定以来、収益分配金を支払った実績はありません。

このファンドに対するコメント

このファンドは、目論見書等には三菱系の金融機関で取り扱われていると記載がありますが、三菱UFJ銀行や三菱UFJ信託銀行のウェブサイトで紹介されていませんので、確定拠出年金専用のファンドであると思われます。

過去8年ほどのトラックレコードからリスク、リターンを計算してみると、年換算して、いずれも7%程度になっています。同じ期間、TOPIXのリスクが16%、リターンが10%であることを勘案すると、分散投資の効果が効いたポートフォリオになっているといえそうです。そのため、無リスク金利を0.5%としてシャープレシオを計算すると0.87と良好な数値になっています。
確定拠出年金専用ファンドにとって、収益分配金が支払われていないことは、合理的ですのであまり気にする必要はないでしょう。毎月レポートしている8種類のバランス型ファンドと比べても、運用成績は、比較的良い部類に位置するファンドです。