エンディングノートの背景にあるもの

①これまでのわたしをまとめるときの注意点

これまでのわたしをまとめることがエンディングノートを書く目的ではありません。 エンディングノートを描く目的は、自分の人生の終わりを考えて、それまでの期間、どのように時間とお金と情熱を使うかを決めることにあります『エンディング=人生のゴール』と考えてしまうと、むなしさだけが残ることになります。

②ライフプランボードの紹介とその考え方

シニア向けのライフプランで難しいことは、ライフプランの内容が、人により異なるということです。平均があてにならない、それはシニアライフの特徴です。ライフプランボードは、そのようなシニアのみなさまが、自分たちでライフプランを考えることができるようにしたツールです。

シニアにとってキャッシュフロー表を作成するのは手段でしかありません。キャッシュフロー表よりもっと大切なものは、ライフプラン表です。でも、ライフプラン表も手段でしかありません。本当に大切なのは、一つ一つのライフイベントです。

しっかりした、ファイナンシャルプランナー(FP)は、きっとライフイベントにまで戻って話を聞いてくれる人です。

③資産の記録~相続の視点

エンディングノートの大切な機能の一つが資産の記録ですが、将来の相続を見据えて、個人向けの貸借対照表が作成できていると安心です。 将来、相続税の計算などでも使えるように情報を整理することを考えます。

エンディングノートには資産明細表を各ページがたくさんありますが、その役割は相続財産を明らかにしておくことです。そして、シニアライフの期間を通じてその資産がどのように増減するのかもまとめておくことが必要です。

エンディングノートに載っている資産の明細は、まとめて資産ポートフォリオとして把握しておくとよいでしょう。

④エンディングの前後に発生するもの

終活で大切なことは、エンディングの前後に発生することを知ることです。残された人がどのようなことをしなけれならいのか、残される側になったときも、残す側になったときも考えておきたいものです。

お金の話だけではありません。お墓の問題を含めた祭祀の問題もあります。残された動産や不動産をどのように処分・活用するのか。

グリーフケアといわれる問題もあります。亡くなった人がいなくなって心に穴が開いたような状態になり、一方で、そこから立ち直ろうとして、心のバランスが悪くなることがあります。広い意味で終活の問題です。

⑤異業種間の協働

シニアの問題を解決する…いい方がおこがましいですね。シニアの問題に寄り添うためには、一人の専門家では十分ではありません。シニアの専門家はたくさんいるのですが、完璧な専門家は存在しません。だから、シニアにとって必要なのは、専門家のネットワークです。

でも、専門家がいくらネットワークを作っても、そのネットワークを訪問する人がいなければ意味がありません。だから、さらに地域のネットワークとつながりを持っておく必要があります

8月第4週の市況

前週の市況はコチラ

2017/8/21    月

市場のトランプ政権に対する不信感は根強く市場は低迷。個別銘柄ではナイキや農業機器メーカーのDeere’sが業績不振で株価低迷。欧州市場ではバルセロナのテロの影響で、ライアンエアー、ブリティッシュエアウェイズの親会社のIAGなどトラベル関連が値を下げた

2017/8/22    火

米国では薄商いとなりSP500はかろうじて前日を上回った。市場ではカンザスシティFedが開催する中央銀行会議でのイエレン議長とドラギ理事の発言に注目が集まる。米ドルは安く日本円が上昇。リスクオフ資産への移行は、欧州の銀行株にとってマイナス。欧州市場ではフィアット・クライスラー、デンマークのMaerskなどが値を上げたが、銀行株が軟化して値下がり。

2017/8/23    水

米国ではトランプ政権が減税などの課題に取り組むとの期待感から主要な株式指数は軒並み大幅に上昇。米ドルも上昇し、米国の在庫が減少すると予想される原油もっ価格上昇。欧州では資源価格が堅調で資源関連株を中心に上昇

2017/8/24    木

米国ではトランプ政権が連邦政府を閉鎖するとの脅しをかけたことで、フィッチは米国の格付け見直しに言及。株式市場は軟化し、リスク避難先の国債、日本円、金の価格が上昇。欧州では、広告世界最大手のWPPが売り上げ見通しの下方修正から大幅に下落。Publicisなどの競合他社も値を下げ市場全体も軟化

2017/8/25    金

米国ではハリケーンがテキサスを直撃し原油価格が下落。また、国債の発行枠をめぐる政治的な論争が株式と国債の値を下げる。イールドは上昇したため米ドルは上昇。市場では金曜日のジャクソンホールでのイエレンFRB議長とドラギECB総裁のスピーチに注目が集まる。欧州市場では、景気循環株を中心に市場は上昇