ファンドのMIRAI【10月号】配信しました

2018年10月号の、バランス型ファンドレポート「ファンドのMIRAI」を発行しました。読者のみなさまにはお手元に届いていると思います。このレポートは、8つのパフォーマンスやディスクロージャーが優れていると思われるファンドを比較分析したレポートです。8つのファンドの中に、「トレンド・アロケーション・オープン(通称:トレアロ)」が入っています。

このファンド、レポートに含まれているファンドなので、素晴らしいファンドなのですが、2018年10月のパフォーマンスは芳しくありませんでした。その理由は、ファンドの戦術(長期的に市場が悪化している時にはリスク資産を減らして、ファンドの資産を守る)が、10月の市況(長期的には好景気にあるが、米中の貿易戦争の影響等で一時的に市場が悪化した)に対応できなかったからです。そのため、過去5年間で最低の月間騰落率(5.8%)になってしまいました。

投資家が知っておくべきことは、ファンドの戦略・戦術が優れていたとしても、どのような場面においてもよい成果をもたらすわけではないということです。長期の投資を考えて、トータルでよい成果をもたらすものが、優れた戦略・戦術なのでしょう。別の意味での、「トータル・リターン」といってもよいかもしれません。

FP-MIRAI無料講習会スケジュール(2019年上半期)

2019年上半期ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」(以下、FP-MIRAI)の無料講習会のスケジュールが決定しました。

FP-MIRAIはFPのみなさまが、一歩進んだライフプラン分析を行うことができるようなライフプランソフトです。マイクロソフト社のエクセルで稼働するように作成されていますので、エクセルが使用できる方であればスムーズにご利用いただけます。また、FP-MIRAIは開発当初から、ライフプラン分析に資するサブ機能の充実も図ってきています。例えば、老齢年金の計算平均余命の表示家計統計の分析個別ファンド分析など13種類(2018年10月時点)サブ機能が装備されています。

無料講習会では、FP-MIRAIの操作方法具体的なケースにあわせてお話しします。この講習会はどなたでも参加いただけます。また、講習に参加された方には、最新版のFP-MIRAIをプレゼントいたします。ぜひ、講習会に参加して、FP-MIRAIをお試しください。

1月18日(金)18:30-20:30 大阪 介護施設に入った親と子ども世帯のライフプラン分析
2月7日(木)18:00-20:00 名古屋 介護施設に入った親と子ども世帯のライフプラン分析
2月21日(木)18:00-20:00 東京 家計管理から作成するCF表
3月14日(木)18:00-20:00 名古屋 家計管理から作成するCF表
3月15日(金)18:30-20:30 大阪 家計管理から作成するCF表
4月18日(木)18:00-20:00 東京 FP-MIRAIサブメニューでできること①
5月16日(木)18:00-20:00 名古屋 FP-MIRAIサブメニューでできること①
5月17日(金)18:30-20:30 大阪 FP-MIRAIサブメニューでできること①
6月20日(木)18:00-20:00 東京 FP-MIRAIサブメニューでできること②