投資信託の優先順位

変額保険を棄てて、投資信託を選択したとしましょう。投資を考えてほしい順序があります。それは、

  1. 確定拠出年金
  2. NISA(ニーサ)
  3. 通常の証券口座

の順です。

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確定拠出年金は、一定の年齢まで引きさすことができないという制約がありますが、投資はノーロード(無手数料)でできますし、税制メリットもあります。次いで、NISA(少額投資非課税制度)です。年間120万円という枠がありますが、非課税の取り扱いがあります。

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