シニアライフプランと資産運用(後半)

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ライフプランから逆算して、資産運用の目標が建てられたなら、その目標が達成可能なものか確認する必要があります。その際、運用できる利回りが必要になりますが、利回りの設定も実行可能な範囲で検討するようにします。特別な資産運用を考えなければ、投資信託が最も一般的な運用手段です。投資信託の分析に基づいて利回りを設定します。

この際、利回りは、あまり楽観的過ぎず、あまり悲観的過ぎず、長期的に達成されそうな水準を考えます。そして、リスクを勘案してそのプランが受け容れられるのかも検討します。

ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」では、リスクの分析には「資産運用失敗シミュレーション」が装備されており、実際のファンドの分析には、毎月のファンドレポートが利用できます。さらに、投資家の運用に関する態度や戦略をまとめるために、ロボアドバイザー機能「ファンドのMIRAI」が用意されています。

月額1000円で使える~本格的ライフプランソフト

FP-MIRAIは、月額1,000円(税込)の会費をお支払いいただけば、ご自由にお使いいただくことができます。
FP-MIRAIを動かすためには、Windows阪のマイクロソフトExcelが必須となります。
FP-MIRAIの最大の特徴は、ライフイベントを設定し、ライフイベントから、直接、キャッシュフロー表と貸借対照表を作成することができることです。

2017年、FP-MIRAIの機能には、シナリオ分析」「ロボアドバイザー」「ファンドレポートなどの新機能が続々と追加されています。
これらの機能は、直接ユーザーのみなさまと講習を通じてコミュニケーションをとらせていただく中で、ご意見や要望をいただき、それに応える形で追加されてきたものです。
2018年もさらなるバージョンアップを目指します。

新規機能が追加されたとき、新しい機能を使って無料講習会を開催したときなどには、動画も作成して、YouTube経由で配信しています。
ウェブサイトの会員向けページから、講義に使用した各種資料などもダウンロードできるようになっています。

FP-MIRAI倶楽部のメンバーになるには

ウェブサイトからお申込みください

お支払いはペイパル経由

ペイパルは世界で2億人以上の利用者、1,500万以上の店舗で使える便利で安全な決済サービスです。
ペイパルでは、万一のときの「買い手保護制度」も完備しています。また、国内での支払いは無料です。決済手数料は、売り手が負担します。年会費・新規登録も「無料」です。
くわしくは、ペイパル社のウェイブサイトをご覧ください

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ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」のパンフレットはこちらです

相続財産と相続税の見積り(その3)

この前はこちらをご覧ください

ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」では、毎年の収支ではなく、より資産の動きに焦点をあてた分析が可能です。そして、過去5つのシナリオを比較することも可能です。

そのため、ライフプランイング統合ソフト「FP-MIRAI」の得意とするリスクのある資産のシミュレーションを行い、その結果を比較すことが可能になるのです。

ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」無料講習会

ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」では、無料講習会を開催しています。次回(2017年最後)は、東京で開催します。

2018年のスケジュール

 

相続財産と相続税の見積り(その1)

2017年5月に、大阪で開催した、FP-MIRAI無料講習会の前半部分です。大阪地区の相続税関連の統計データもご覧いただけます。ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」のサブ機能もご覧いただけます。

 

2017年内には、11月に東京で1回開催します。

 

2018年は、東京で6回、大阪で4回、名古屋で3回、それぞれ開催する予定です。詳しくは

この続きはこちらをご覧ください

FP-MIRAI~必要老後資金を正確に計算する


ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」は、2017年8月、必要老後資金の計算を正確に行うサブメニューを追加しました。

お一人様でも、ご夫婦でも、あるいは、同姓のカップルでも、正確に、必要老後資金を計算することが可能です。

インフレが進んでくると、必要老後資金の計算は、(通常のFPが使っている)簡易的な方法と正確な方法では差異が大きくなります。将来のインフレを見越して必要老後資金を計算することで、より正確なライフプランを考えることができるのです。