ファンドの資金管理
投資家（消費者）が投資信託（ファンド）に投資したお金（買付代金）は販売会社から、委託会社を経ることなく、受託会社（銀行）に直接振り込まれます。受託銀行にはファンドの専用口座が開設されています。ファンドのお金はここで一元的に管理されています。
もし、委託会社が倒産しても、ファンドの資産は受託銀行で保管されていますから安全に守られています。受託銀行が倒産したら、受託銀行には分別保管が義務付けられており、預かった資産と自己の資産を混同できないようになっています。したがって、受託銀行自身が債務超過に陥ったとしても、ファンドの口座は安全に守られているという仕組みです。
ファンドの情報管理
お金の動きとは別に情報も流れます。「Aさんが、Bファンドを1万円購入した」とします。Aさんに関する情報は、販売会社から外部に流れることはありません。投資家AさんがBファンドを購入したという情報は、販売会社は知っていますが、運用会社（委託会社）や信託銀行（受託銀行）は知らないのです。
運用会社や信託銀行に送られる情報は、
運用会社や信託銀行に送られる情報は、
- 1万円（手数料を差し引かれるときは差し引いた後の金額）が受託銀行に送金されたということ
- 売買の口数（ファンドは口数単位で取引されます）
です。
