4月20日に、ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」の無料講習会を開催いたします。どなたでもご参加いただけます。FP-MIRAI倶楽部のメンバーでなく、PCをご持参いただいた方には、最新版のライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」を無料で提供させていただきます。

今回の研修は

生活費と年金額そしてインフレをテーマに、キャッシュフロー分析を考えます。

ライフプランイング統合ソフト「FP-MIRAI」には、生活費に関しては、地域ごと・世帯主の年齢ごとに生活費の平均を参照できる機能が備わっています。

年金額についても、老齢基礎年金、加給年金を含めた老齢厚生年金を計算する機能が備わっており、さらに、インフレについてはインフレ率を段階的に設定できるような設定になっています。

数十年という長期間で考えたときの、生活費・年金額そしてインフレの影響を、ライフプランイング統合ソフト「FP-MIRAI」を使って体験していただきます。

12月11日、「運用報告書を読みこなす～あなたが作った情報を提案しよう」というタイトルで、市ヶ谷のビジネス教育出版社さまで、FP向け継続研修でお話をさせていただきます。

資産運用のお話で難しいのは、参加される方の期待にバラツキがあることです。とてもむつかしい話が聞きたい方、市況の予想のような話が聞きたい方、基礎的なことを聞きたい方、何でもいいから単位がほしい方等々。

今回はタイトルが示すとおり、運用報告書に記載されている内容を中心にお話しします。法定帳簿である運用報告書の位置づけから、個別ファンドの運用報告書で記載されていることから読み取れる内容についてです。

ｅＭＡＸＩＳ先進国株式インデックス

三菱UFJ国際投信が運用するパッシブ運用のファンドです。ファミリーファンド方式を採用していることから取り上げました。目論見書にはファンドの運用の経過やベンチマークとのかい離の程度やその理由が記載されています。ベンチマークは、MSCIコクサイ指数です。MSCIコクサイ指数についてもお話しします。

フィデリティ・ジャパン・オープン

フィデリティ投信が運用するアクティブ運用（ボトムアップアプローチ）のファンドです。アクティブ運用がよく確認できることから取り上げました。投資環境では、日本の株式市場を中心とした、計算期間中の動向が要約されています。ほかの市場等と騰落率を比較した表を参考に市場環境を確認できます。また、アクティブ運用の源泉についての要因分析についてもお話しします。

ｅＭＡＸＩＳバランス（８資産均等型）

三菱UFJ国際投信が運用するパッシブ運用のファンドです。バランス型ファンドということで取り上げました。投資する資産クラスは同じですが、トレンドフォロー戦略を採る「ｅＭＡＸＩＳバランス（波乗り型）」との比較分析についてもお話しします。トレンドフォロー戦略の話は、最近人気のリスクコントロール型投資信託に適用できるお話になっています。