カテゴリー: FP-MIRAI

ライフプランニング統合ソフトFP-MIRAIは、FPのみなさまが業務で使用できるライフプラン分析のためのソフトとして、2012年に開発されました。

その後、東京・大阪・名古屋・福岡・仙台でセミナーを開催し、300名以上の方にこのソフトを体験していただきました。

コンセプト

このソフトのコンセプトは、プロであるFPのみなさまが使って役にたつソフトであるということです。そのため、このソフトはマイクロソフトエクセルの上に添付する形式にしました。そのため、出力されたデータを、通常のエクセルファイル同様に自由に加工していただくことができます。

そして、もう一つの特徴は、ライフイベント1つでもキャッシュフロー表が作成できるということです。お客様の情報を根掘り葉掘りすべて寄せ集めてからキャッシュフロー表を作成するより、ステップ・バイ・ステップでキャッシュフロー表を創り上げていくスタイルです。

このことにより、FP側もお客様側もキャッシュフロー表の作成過程をチェックすることが可能になります。

ユーザーとのコミュニケーション

さらに、FP-MIRAIは、ユーザーの要望に応えて開発を継続していることをお知らせしておきます。

たとえば、当初の仕様では貸借対照表は作成されませんでした。ところが、ユーザーの方から、「シニアになればCF表より貸借対照表の方が大切になる」との指摘を受け、現在では、CF表と同時に貸借対照表が作成されるしくみです。

また、FP-MIRAIではポートフォリオをリスク資産と無リスク資産に分けて管理していましたが、もう一つ資産クラスを設定してほしいというユーザーからの要望がありました。そこで、2016年6月の改良で、リスクオフ資産という資産クラスを設定することにしました。

サポート 

FP-MIRAIは取り扱いの難しいソフトです。そのため、動画で取り扱い説明を配信しているほか、2016年より、東京と大阪で、毎月、無料の講習会を開催しています。おかげさまで、弁護士や税理士の資格を持ったFPの方や、保険募集人のFPの方など、多種多様なみなさまに参加していただき、ユーザー満足度の向上とソフトの改良に、存分に寄与している状況です。

□ 個人向け貸借対照表が、キャッシュフロー表と同時に作成されます

シニア世代になってくると、あるいは、住宅ローンの返済があるときなど、個人向け貸借対照表の重要性が増してきます。FP-MIRAIでは個人向け貸借対照表が同時に作成されるしくみになっています

□ 住宅ローンの試算結果をキャッシュフロー表と貸借対照表に反映できます

FP-MIRAIでは、住宅ローンの試算結果（固定金利・変動金利）について、毎年の支払いをキャッシュフロー表に、ローン残高、住宅資産価値を貸借対照表に、簡単に反映することが可能です

□ 資産運用が失敗したときの試算を行い、その結果を、キャッシュフロー表、貸借対照表に反映することにより、リスクを見える化します

FP-MIRAIには、資産運用失敗シミュレーションという機能があります。これは想定されるリターンに応じたリスクを自動的に設定し、数十年の資産運用結果を試算し、その中で最悪のケースを表示するものです。リスクの見える化というべき機能です

□ 世の中の平均と比較できるようになっています

FP-MIRAIには家計調査のデータが参照できる機能がついています。単独で、あるいは、レポートの中に表示する情報として、世帯主の年齢やお住まいの地域の平均的な家計の収支と保有資産を参照することが可能です

□ 作成したデータは、そのままエクセルで加工できます

FP-MIRAIはマイクロソフト社のエクセルの上で動くソフトであり、計算結果は、すべてエクセルシート上に出力されます。そこからさらに加工したければ、通常のエクセル上のデータとして加工していただくことが可能です