キャッシュフロー表、シニアライフ、相続、資産運用、投資信託、生命保険
9月21日、東京・市ヶ谷で、ライフプランニング統合ソフト「FP-MIRAI」の無料講習会を開催します。今回のテーマは就業不能保険。
就業不能保険は、最近、注目が集まっている医療保険です。医療保険と就業不能保険は役割が違うのですが、ステップ・バイ・ステップでキャッシュフロー表を作成するとそのことがよくわかります
本当に困ることは何なのかを明らかにしてみると、医療保険より、就業不能保険のほうが大切であると思えるケースも少なくないのです。
また、“保険に入りましょう”というアドバイスと、キャッシュフロー表を使ったトータルな分析は異なります。保険を売るためのアドバイスに惑わされないことが大切です。
ファンドのリターンの特性を理解するのに大切な期間騰落率についても掲載してある。期間騰落率が大切な理由は、「期間騰落率が必要な理由」を参照してほしい。
ファンドの期間騰落率は過去12四半期（1年を1-3月,4-6月,7-9月,10-12月の4つに区切った期間）分掲載してあり、最後の四半期は、1か月または2か月になっている場合がある。
ファンドの期間騰落率は、日本株式の代表的な株式指数である東証株価指数（TOPIX）の四半期騰落率と比較している。これはファンドのベンチマークにTOPIXが指定されているというわけではなく、私たちが感じる市場の動きをTOPIXで表現しているのである。
