カテゴリー: バームスコーポレーション

支出を見積もろう

次に、これから先の支出について見積もってみましょう。家計簿に計上される項目についてまとめたものが、図1.9です。ここでは、住宅関連の情報は除いています。住宅関連の支出は、大きく分類すると3つに分かれます。

1. 賃貸住宅に入居している場合
   家賃を支出に見積もることになります
2. 持ち家（住宅ローンあり）
   ローン返済を支出に見積もり、修繕費や管理費なども見積もり必要があります
3. 持ち家（住宅ローンなし）
   修繕費や管理費を支出として見積もります

図1.9 世帯主が65～70 歳の世帯の支出（住宅関連を除く）

 

投資信託分析レポート「ファンドのMIRAI」では、8つのバランス型ファンドファンドを分析して、毎月レポートを発行しています。2019年4月のファンドの成績（騰落率）は下記のようになりました。

セゾン投信が設定・運用する「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」の運用成績が良かったことがわかります。「ファンドのMIRAI」の一部を抜粋しておきます。

4月に、このファンドのパフォーマンスがよかったのは、ひとえに米国市場が良かったからです。このファンドは、米国の株式や債券に対する投資ウェイトが大きいことが特徴なのです。

ドイツに投資ウェイトを大きくしているファンドはありませんので、「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」のパフォーマンスが一番良くなりました。